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商務調查在范疇的人員信用核實

2016-09-29 11:07 人氣:

银弹谷 www.rlgxj.club    一般指與企事業單位等經濟、利益相關的合作、競爭及貿易往來有關的法人代表、股東或其他自然人的身份、信用情況的核實工作。此項工作在個人信用體系健全完備的經濟發達國家,落實起來簡單快捷,高效準確,但是在中國大陸地區,由于眾所周知的原因,個人信用體系的建立,剛剛邁出探索性的步驟,若要達到健全完備,還須假以時日,在此期間,人員身份、信用的核實工作,還需要根據當前的實際情況,實事求是的進行嚴謹細致的調查工作。

  人員身份、信用核實的內容包括但不限于:姓名、身份證號碼、住址、學歷記錄、工作經歷、婚姻登記、家庭情況、法人代表登記情況、股東登記情況、刑事處罰紀錄、訴訟紀錄、車輛登記、房產登記、出入境記錄、住宿記錄、通訊情況、銀行資產情況、金融股票情況等與個人相關的資訊、信息、登記、記錄等資料。

  在經濟合作、經貿交往的活動中,相關人員的身份、信用核實工作,是預防商業欺詐的常規的安全控制項目,在中國大陸地區,由于特殊的體制機制、社會結構和社會發展過程,人員身份、信用核實存在幾個特色之處。

  一個人有兩個身份證號碼

  在一段特殊的時期,有些人由于學習或工作的變動,戶籍相應的產生了變動,接收的戶籍管理機構又重新給變動者發放了一個新的身份證號碼,這對于計算機管理的系統是個很大的麻煩,雖然后來相應的管理機構不再允許這種情況發生,但是已經發生的雙重身份證號碼現象構成了既成事實,這種既成事實將伴隨這些人的有生之年,而這些情況存在的各大城市,正是調查的頻發區。

  記錄缺失

  改革開放后,原有的管理記錄系統缺位或缺失,新的系統尚未建立或沒有數據庫聯網,造成出現大量盲點。比如有的人已經再婚,戶籍登記還是未婚,有的人在不同的城市領三份結婚證(同在婚姻存續期),同時擁有三個妻子生三個孩子,三個孩子取同一個名字,卻可以相安無事的長時間對各方隱瞞真相。

  冒充身份

  冒充身份是騙子的慣用伎倆,在美國冒充總統公子的做法是愚蠢的,而在中國冒充高干子弟卻是精明之舉,尤其是擁有綠卡或是外籍身份,更顯逼真。騙子冒充的身份五花八門,軍人、政府官員、公檢法人員、影視人員等,詐騙人員經常利用信息不透明的體制現狀偽裝身份實施詐騙。

  見不到的法人代表

  有些公司的“法人代表”在千里之外耕田種地,從沒奢望過自己成為公司的老板,更不知道自己名下擁有公司,這種公司的實際運作人也很少有用自己的真實姓名展示于人的,這種公司為實施詐騙后的“撤退”打下了堅實的基礎,卻為查證增添了很大的障礙。不以真實面目示人,是欺詐者事先準備應對被騙者的常用的反措施。

  與經濟合作、往來相關人員的個人身份、信用的核實,是一項常規的,確是非常必要的商務調查項目,在商務安全控制中,起到掃雷器的作用。




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